Le Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, qui a recueilli les avis de plus de 1 000 résidents internationaux fortunés, a révélé que la plupart des bénéficiaires du statut fiscal NHR n'avaient pas pris les mesures adéquates au cours des 1 à 7 premières années de leur période d'avantages fiscaux pour se protéger des futurs taux d'imposition progressifs, qui peuvent grimper de 28 % à 48 %.

Portugal Pathways, une organisation qui aide les personnes fortunées à s'orienter dans la vie au Portugal, s'est déclarée préoccupée par ces résultats. "Il a été surprenant d'apprendre que de nombreuses familles ayant le statut de NHR n'étaient pas conscientes des avantages financiers d'une planification précoce", a déclaré Steve Philp, directeur de Portugal Pathways.

"Il existe des solutions, à condition qu'elles soient mises en œuvre à temps. Si l'on tarde à le faire, on risque de rater l'occasion de réaliser d'importantes économies d'impôts à l'avenir. L'absence d'action précoce aura un impact sur vos revenus et vos actifs, ainsi que sur votre mode de vie au Portugal".

Portugal Pathways a aidé de nombreux expatriés fortunés qui étaient déjà à 8 ou 9 ans de leur période de NHR.

M. Philp ajoute : "S'il était encore possible de les mettre en contact avec des conseillers fiscaux et patrimoniaux qualifiés, ce retard a rendu beaucoup plus difficile d'éviter l'augmentation imminente des obligations fiscales lorsque le statut fiscal NHR expirera au bout de dix ans. Cette mesure ne peut pas être prise à la dernière minute, elle doit être soigneusement planifiée afin d'optimiser la fiscalité pendant encore dix ans."

Bien que le Portugal continue d'attirer les familles internationales grâce à son mode de vie agréable, son faible coût de la vie, sa riche culture, son système de santé solide et son niveau de sécurité élevé, de nombreux nouveaux arrivants remettent à plus tard l'établissement d'une planification financière sérieuse.

Selon le Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, cela peut les rendre vulnérables, en particulier lorsque la période de 10 ans du NHR prend fin.

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Daniel Simons, un habitant de Lisbonne, s'est penché sur sa propre expérience : "Nous vivions au Portugal depuis cinq ans, après avoir quitté le Royaume-Uni, et nous étions heureux de profiter du mode de vie et des allègements fiscaux offerts par le NHR. Mais ce n'est que récemment que nous avons sollicité l'aide professionnelle d'un gestionnaire de patrimoine transfrontalier et d'un conseiller fiscal.

"Heureusement, nous avons agi juste à temps pour mettre en place une stratégie. Si nous avions attendu un an de plus, rester au Portugal n'aurait peut-être pas été financièrement viable pour nous".

Le conseil qu'il donne aux autres expatriés est simple : "Parlez à un gestionnaire de patrimoine dès le début. Vous serez bien mieux placé pour continuer à profiter de la vie au Portugal avec une tranquillité d'esprit à long terme.

Niall Macdonald, gestionnaire de patrimoine basé au Portugal, reconnaît la réticence de nombreux expatriés à aborder les questions fiscales. "C'est tout à fait compréhensible : la plupart des gens veulent profiter de leur nouvelle vie à l'étranger plutôt que de s'occuper des impôts. Mais il est essentiel d'agir tôt. Il est beaucoup plus facile de planifier pendant que l'on est encore sous la protection du régime fiscal des NHR que de se précipiter une fois que ce régime prend fin."

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Le Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025 estime que jusqu'à 71 % des expatriés bénéficiant actuellement du statut NHR risquent d'être confrontés à une forte augmentation de leur facture fiscale lorsque le programme prendra fin pour eux, certains voyant leur taux d'imposition grimper jusqu'à 48 %.

Rachel Whitmore, une professionnelle vivant à Porto, partage son expérience : "Nous avons eu la chance d'être conseillés très tôt par Portugal Pathways, qui nous a mis en contact avec des conseillers fiscaux transfrontaliers et des gestionnaires de patrimoine. Grâce à cela, nous nous sommes placés dans une situation où nos impôts devraient rester exceptionnellement bas dans un avenir prévisible - de l'ordre de 5 à 6 % par an.

"Avec le recul, je suis très heureux que nous n'ayons pas agi trop tard. Il est facile de se laisser séduire par le style de vie, de négliger la situation financière à long terme et d'oublier de planifier la fin du statut fiscal de NHR."

Pour remédier à cette situation, Portugal Pathways propose un appel de découverte gratuit aux détenteurs de NHR qui souhaitent obtenir des conseils. Cette conversation initiale peut déboucher sur la mise en relation avec des experts en fiscalité et en gestion de patrimoine qui comprennent les besoins uniques des résidents internationaux.

Avec la bonne planification financière réglementée en place, les expatriés fortunés peuvent continuer à profiter des avantages de la vie au Portugal tout en protégeant leurs actifs et leurs revenus contre les chocs fiscaux futurs.

Contactez Portugal Pathways dès aujourd'hui pour planifier un appel de découverte et obtenir la clarté, la confiance et les conseils appropriés afin de continuer à profiter de la vie au Portugal.